Önceki üç unsuru göz önünde bulundurun; sağlıklı kişisel mali duruma sahip olmak, tasarruf etme alışkanlığı ve fazlalık olarak değerlendirdiğiniz para miktarı. Söylemeye gerek yok, kontrolsüz borçlarınız olmamalıdır.
Adım adım ilerleyelim o zaman, temel bilgilerle başlayalım, portföyü bir yatırımcının planlamasına entegre ettiği finansal varlıklar seti olarak tanımlayabiliriz, bunlar farklı araçlar olabilir, sabit gelirli, hisse senetlerine, tahvillere dönüşen değişken gelirli, yatırım fonları, yatırım, senetler, senetler, madeni paralar, para birimleri, hammaddeler, nakit veya türevler.
Kulağa çok teknik geliyor ama unutmayın bu enstrümanlar herkese göre değil, işin anahtarı burada. Karar vermeden önce yatırımcı profilinizi ve yatırım ufkunuzu bilmelisiniz. Bunlar yatırımlarınızın başarısı için temel araçlardır; ilki riskten ne kadar kaçındığınızı bilmenize yardımcı olur, böylece buna uygun araçları seçebilirsiniz; İkincisi, kaynaklarınızı yatırımda bırakacağınız süreyi tanımlamanıza olanak tanır; kısa, orta veya uzun vadeli olabilir.
Tavsiyelerden biri, Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu'na kayıtlı, yasal olarak kurulmuş ve Meksika Menkul Kıymetler Borsası Kurumları Birliği tarafından onaylanmış danışmanlara sahip bir kuruma başvurmaktır. Size herhangi bir plan sunmadan önce profilinizi ve yatırım ufkunuzu oluşturmanıza yardımcı olmaları gerekir.Sizi tanımadan size getiri garantisi veren veya seçenekler sunan kişilere karşı dikkatli olun. Bir not daha: Olası getirileri ne kadar çekici olursa olsun, bilmediğiniz veya anlamadığınız bir şeye asla yatırım yapmayın.
Bir eğriye takılıp kalmamak için danışmanınızla birlikte portföyünüzü hazırlarken her bir enstrümanın özelliklerini, riskini, karlılığını ve yatırımın geri dönüşünü görmek istediğiniz zamanı not edin.
Portföyünüzü oluşturacak bileşenleri seçtikten sonra, diğer hususları, yani tolere edilebilir risk limitlerini belirlememiz gerekir; bunlar esas olarak ünlü olanlardır. kaybı durdurmak Ve kar almak bu bir sanattır, çünkü bu, ne zaman kazanç elde edileceğini ve nasıl kaybedileceğini bilme disiplinini sürdürmeyi gerektirir. En yüksek verimliliği elde etmek isteyen piyasa hareketlerini göz önünde bulundurarak her seferinde kaynak yönetimini optimize edin.
Tamamen açıklama amacıyla ve bahsettiğimizden daha iyi anlayabilmemiz için genellikle dört yatırım portföyü veya stratejisi bulacağız: muhafazakar, ılımlı, büyüme ve agresif.
Adım adım ilerleyelim o zaman, temel bilgilerle başlayalım, portföyü bir yatırımcının planlamasına entegre ettiği finansal varlıklar seti olarak tanımlayabiliriz, bunlar farklı araçlar olabilir, sabit gelirli, hisse senetlerine, tahvillere dönüşen değişken gelirli, yatırım fonları, yatırım, senetler, senetler, madeni paralar, para birimleri, hammaddeler, nakit veya türevler.
Kulağa çok teknik geliyor ama unutmayın bu enstrümanlar herkese göre değil, işin anahtarı burada. Karar vermeden önce yatırımcı profilinizi ve yatırım ufkunuzu bilmelisiniz. Bunlar yatırımlarınızın başarısı için temel araçlardır; ilki riskten ne kadar kaçındığınızı bilmenize yardımcı olur, böylece buna uygun araçları seçebilirsiniz; İkincisi, kaynaklarınızı yatırımda bırakacağınız süreyi tanımlamanıza olanak tanır; kısa, orta veya uzun vadeli olabilir.
Tavsiyelerden biri, Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu'na kayıtlı, yasal olarak kurulmuş ve Meksika Menkul Kıymetler Borsası Kurumları Birliği tarafından onaylanmış danışmanlara sahip bir kuruma başvurmaktır. Size herhangi bir plan sunmadan önce profilinizi ve yatırım ufkunuzu oluşturmanıza yardımcı olmaları gerekir.Sizi tanımadan size getiri garantisi veren veya seçenekler sunan kişilere karşı dikkatli olun. Bir not daha: Olası getirileri ne kadar çekici olursa olsun, bilmediğiniz veya anlamadığınız bir şeye asla yatırım yapmayın.
Bir eğriye takılıp kalmamak için danışmanınızla birlikte portföyünüzü hazırlarken her bir enstrümanın özelliklerini, riskini, karlılığını ve yatırımın geri dönüşünü görmek istediğiniz zamanı not edin.
Portföyünüzü oluşturacak bileşenleri seçtikten sonra, diğer hususları, yani tolere edilebilir risk limitlerini belirlememiz gerekir; bunlar esas olarak ünlü olanlardır. kaybı durdurmak Ve kar almak bu bir sanattır, çünkü bu, ne zaman kazanç elde edileceğini ve nasıl kaybedileceğini bilme disiplinini sürdürmeyi gerektirir. En yüksek verimliliği elde etmek isteyen piyasa hareketlerini göz önünde bulundurarak her seferinde kaynak yönetimini optimize edin.
Tamamen açıklama amacıyla ve bahsettiğimizden daha iyi anlayabilmemiz için genellikle dört yatırım portföyü veya stratejisi bulacağız: muhafazakar, ılımlı, büyüme ve agresif.